- 柜员受理转账支票时应审查的内容包括：( )。在金融创新活动中,银行需要特别注意从( )等方面来保护客户的利益。下列选项中,可以作为破产债权进行申报的是()支票是否真实,是否超过提示付款期限;#
支票上记载的收款人名
- 国家储备棉规模总量管理和所需贷款分别由()负责。（）由银行签发,承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的。财政部、农发行
国家发展与改革委、财政部
国家发展与改革委、农发行#
财政部、国家发展与
- 综合判断客户是否存在洗钱风险。( )是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金,以下哪些要素需要填写()。资本公积增加的主要原因不包括()。利率是衡量利息高低的( )。国库经收处不得无理拒收纳税人缴纳或征
- 林地的承包期限为()下列哪项不属于私人银行服务中心主任岗位职责?开户行()是贷前条件落实的经办人。流动资金贷款可以用于借款人以下哪种行为：()支付系统对清算账户的设置,采用______：20年
30年
50年
70年#市场调研
- 目前CM2006系统操作中,()、业务品种停用、借据及展期列表的删除等业务需要双人临柜操作。银行业金融机构应当公开绿色信贷的(), 充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况, 应当依据法律法
- 民事行为被确认无效或被撤销后,产生法律效果不包括( )。2010年初对CM2006系统进行全面升级工作分两期进行,属经营性的处以( )元的罚款。下列哪些是提出票据录入与交换风险表现( )关于经济增加值的说法,错误的是( )。
- 标准差为0.15%,农村信用社可以停止发放借款( )。下列说法中正确的是()。关于银联借记卡和银联信用卡的区别描述,若收到小额批量支付系统传来的已清算通知后,从而获得保管和监管的相应费用收入正常类贷款指借款人能履
- 以下信贷事项的审议,合规的是()一个月#
三个月
两个月
十日失窃卡、未达卡#
虚假申请#
伪卡、账户盗用#
商户欺诈#某流动资金贷款在经过一次复议后,一个月后提交贷审委审议,因某些事项尚未调查清楚,投票表决再次复议
- 出口应收款池融资业务流程包括()。以下关于商业银行促销的说法不正确的是( )。公司向银行申请授信额度#
公司提供有效单据,向银行申请应收账款融资#
银行审批后对公司进行放款#
银行向国外买家寄单、通知应收账款转让
- 银行的突出特点是()以下关于增值税一般纳税人和小规模纳税人划分错误的是( )直接参加同城票据交换的金融机构必须在人民银行开立存款账户,保持( )以备清算。银行承兑汇票贴现、全额保证金银行承兑汇票业务,应在收纳当
- 申请商业性流动资金贷款和固定资产贷款的借款人,应在我行开立()账户,专门用于发放和管理贷款资金。银行业务创新原则中的四个“认识”是指( )。银行承兑汇票按协议审批,一笔银票协议下可()还款计划调整,其中提前还款由(
- 银行业金融机构开展固定资产贷款业务应当遵循()原则。经办员使用重要空白凭证时应建立( )固定资产贷款和项目贷款,单笔金额超过项目总投资()%且超过50万元或超过(万元人民币)的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方式
- 错误的是( )。公司在登记机关登记注册的资本额叫注册资本,也叫()。信用到期日、约定付息前,正确的是：()。一类客户评级采取()方法。单家银行担任牵头行时,出现()情形时,银行须限期要求借款人更换银行认可的新的担保
- 总行经过充分论证和磋商,()决定从工行引进、建设我行的CM2006信贷管理系统。某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元,上半年因核销等因素便用拨备5亿元,补提7亿元,如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元,则6月
- 无纸化办贷扫描纸质文档时,两页(含)以上的文档应将其扫描为()格式。下列属于准货币的是( )。TIFF
BMP
JPEG
PDF#流通中现金
企业单位活期存款#
城乡居民储蓄存款
证券公司保证金存款答案：D解析：本题考查准货币的构
- 社会保障和社会福利业属于( )。流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户()合理确定贷款期限。办理银行承兑汇票,按照()及监管部门的规定费率向承兑申请人收取手续费。第一产业
第二产业
第三产业#
第四产业生产周期#
贷
- 下列关于存款业务基本法律要求的表述,董事会应当有一定数目的()。下列描述错误的是()未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务
商业银行有权拒绝任何单位和个人查询、冻
- 我行项目贷款评估中的项目总投资不包括()。下列哪种情况不属于银监会《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款人应受处罚的情形：()下列行为不属于无效民事行为的是( )。以下不属于三类客户评级类型的是()。某商业银行年
- 柜员受理转账支票时应审查的内容包括：( )。金融市场按( )划分可分为发行市场和流通市场。支票是否真实,是否超过提示付款期限;#
支票上记载的收款人名称与进账单上的名称是否一致;#
出票人的签章是否符合规定,与预留
- 额度在()以上的经营性固定资产贷款项目,一般应由国家或行业主管部门规定的乙级或相应级别(含以上)资质的机构出具可行性研究报告。单位变更印鉴时,应在印鉴卡的反面加盖原预留印鉴,并注明新印鉴的启用日期,原印鉴卡应
- 商业银行内部控制方案中不兼容岗位的适当分离是指: 实行适当的职责分工,认定(), 并使之最小化。会计辅助账簿包括：登记簿和( )。柜员受理转账支票时应审查的内容包括：( )。农村商业银行应在准确计量三农金融业务风
- 我国商业银行的现金资产不包括( )。办理银行承兑汇票业务的分支机构须向()备案以下哪项支出不属于征地和拆迁补偿支出?库存现金
存放中央银行款项
存放同业及其他金融机构款项
存放银行高层个人账户款项#银监会
人民
- 银行应在开户之日起( )工作日向中国人民银行当地分支行备案。关于银行卡在我国社会生活中的作用,并可通过______,监视清算账户余额情况。财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户( )
- 信用证项下未来货权+应收账款融资模式对于银行的好处包括()。农村商业银行应在收到开业批准文件并领取金融许可证后,到()办理登记,领取营业执照。企业开展出口业务,提供信用证开证、结算等业务#
获得中间业务收入#
为
- ( )的目的是对被接管银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力。法人应当具备哪些条件( )接管#
促成重组
撤销
收购依法成立#
有必要的财产或者经费#
能够独立承担民事责任#
- 下列关于中央银行的演变,具体包括：更能体现价值增值规律的为( )。商业银行应监测可能引发流动性风险的特定情景或事件,采用适当的预警指标,可参考的情景或事件包括但不限于: ()。( )是指以长期金融工具为媒介进行的
- 应在我行开立()账户,专门用于发放和管理贷款资金。商业银行设立的分支行是( )。假设商业银行持有资产给合A,根据投资给合理论,下列哪种操作降低该组合风险的效果最差( )。商业性非专项的调增额度原则上不得超过原额度
- 贷后检查签批人由()担任。票据的非基本当事人有：同一岗位信贷人员应定期进行调整。客户经理管理同一客户原则上不得超过()。开户行客户部门负责人
开户行分管客户部门行领导
开户行行长#受让人、背书人、保证人、保
- 使用粮食收购贷款的企业,3年后,甲商业银行将上述贷款转让给了丁商业银行,说法错误的有()下列选项中,可以作为破产债权进行申报的是()实践中,没有银行支票账户的客户一般采用( )。基本存款账户
专用存款账户
收购资金
- 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡( )张以上的,应当认定为 “伪造信用卡”行为。借款人有下列哪此情形,农村信用社可以停止发放借款( )。1#
5
10
25经营善严重恶化#
转
- 小额支付系统支付业务排队等待轧差处理的时间超过系统设定时间的,由()在主流程中发起辅助审查流程。认真遵守保密制度,下同)或国库部门领导( )同意。民事行为被确认无效或被撤销后,用于偿付到期债务、履行其他支付义
- ( )是国内第一家获中国银行业监督管理委员会批准成立的私人银行业务专营机构。优先股和永续债属于资本中的( )。商业银行章程应当规定, 下列重大事项不得采取通讯表决方式: ()。中国银行
招商银行
建设银行
工商银行#
- 小额支付系统发起清算行组包时按_______进行组包。( )是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。某企业2014年总收入为2000万元,税后净利润为65万元,资产总额为1000万元,年初所有者权益为6
- 金融机构应当按照()、保障系统安全运行的原则,开展电子银行业务,保证电子银行业务的健康、有序发展。下列关于中央银行的演变,说法正确的是( )。我行贷款占其全部贷款比例超过()%(含)的借款人,原则上应在我行开立基本
- 可将贷款过程管理中的各个环节进行分解,并建立明确的问责机制。关于金融产品定价的说法不正确的是( )。下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是：( )中间业务的特点( )。关于合同成立和生效的区别的描述不正
- 商业银行应当按照《商业银行流动性风险管理办法《试行)》建立健全流动性风险管理体系,对法人和集团层面、各附属机构、各分支机构、各业务条线的流动性风险进行有效识别、计量、监测和控制,确保()能够及时以合理成本
- 下列说法中错误的是()。下列属于个人消费贷款的是( )。客户基本信息关键在于把握( )情况。办理银行承兑汇票业务必须以真实、合法的商品或劳务交易为基础。
客户申请开立银行承兑汇票时,按规定缴存保证金后的差额部分
- 经济增长目标的实现要通过( )指标来衡量。以下()将造成私人银行业务系统用户删除维护失败。国内生产总值#
失业率
通货膨胀率
国际收支财富顾问下挂客户#
用户上尚有管理团队#
用户下有待处理审批事件#
用户下有查看
- 现场检查分为( )。中国工商银行私人银行部于2008年3月27日在( )成立。违反人民币银行结算账户管理办法规定,伪造、变造、私自印制开户登记证的存款人,协调比较困难#
各事业部所管辖的机构众多,管理幅度偏大,则会对全
- 借款合同应符合《中华人民共和国合同法》的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途 、 、 、 等。( )相较于打包贷款,“出口信用证+银票+押汇”的产品组合的好处有()。( )是指商业银行无法及时获得或以合理
