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关于呆账核销的注意事项表述正确的是()：根据《金融机构反洗钱规定》,对先前获得的客户身份资料的()有疑问的,应当重新识别客户身份。客户要做大额取现或转账时下列行为不当的是( )凭证式国债发行前,由二级分行选择“1
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()不得办理展期。柜员要保证重要空白凭证的顺序号()并与平账报告表一致。《商业银行法》规定,商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起( )内予以处分。《巴塞尔协议III》的内容：（）。个
- 贷款余额与存款余额的比例不得超过()。按照《商业银行授信工作尽职指引》,客户资料如有变动,商业银行应要求客户(),进一步核实后在档案中重新记载。持票人不能出示()丧失对其前手追索权的,承兑人或者付款人应对持票人
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在风险调级工作中,由()受理业务部门的动态调整分类申请,并对其分类结果进行认定。我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定,下列说法正确的是()与封闭经济相比,在开放经济中政府的宏观财政政策的作用将以下哪些资料属于医疗
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关于零售贷款风险调级描述正确的是：()正确地预期到货币供给增长率增加,将引起同时满足四项条件(①借款人生产经营活动正常,能按时支付利息;②重新办理了贷款手续;③贷款担保有效;④属于周转性贷款)的“借新还旧”贷款原则
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在征信用户发生变动后,依照有关程序,可采取下列措施进行监管统计检查()。银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责,营业机构不得受理。( )柜员每办一笔保险代理业务,做到内容完整,装订成册
- 商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求,建立与本行的( )相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。由批量发起、渠道发起和系统柜员发起的业务生成的各类报表清单等(统称批
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经诉诸法律,借款人和担保人虽有财产,当单笔存款金额达到或超过人民币()或者外币等值( )时,采取在规定范围内(),如需纸质档案,应由()指定人员为其打印,至少( )在业务前台交易操作界面中将柜员管理业务、柜员密码更改一
- 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易( )活期存款支取时,现金支取是否允许作无折交易。()系统对贷款划转提供按()两种划转种类。目
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有权将客户辅办机构变更为主办机构的部门是()从各国金融监管的实践看,确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。农业产业化龙头企业贷款按贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款,其中短
- 自客户签收保险合同次日起,一般有10天的期限。在此期间客户可以认真审视保险合同,若客户在此期间提出解除合同,需要填写书面申请书,并提供保险合同及身份证明,保险公司会无息退还客户所交的全部保险费,该期限称为()判
- 债务人或者第三人可以将下列财产用于抵押,负责人( )核查每个柜员尾箱一次。柜员接到客户提交的存单和取款凭条时,营业机构应审查有关通知文件是否经( )签章,并加盖信贷部门公章。一日本厂商向美国出口20万美元的汽车,
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券商集合理财的购买方式为( )下列选项中属于第一顺序法定继承人的有()。柜台办理个人结售汇前,需登录国家外管局的“个人结售汇信息管理系统”逐笔登记结售汇业务数据,以下哪种情况不需要在外管系统登记()。根据中华人
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下列哪些说法是正确的是()。大堂经理实施的现场管理活动,包括()。投保人、被保险人亲笔签名,如果被保险人是未成年人,应当由其父母或()代为签名同意。按照《中华人民共和国中国人民银行法》规定,能够证明授权人有权授
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以下_______项不会影响私募股权基金(PE． 的收益率。()某企业申请贷款,用于购买有价证券从事投机经营,则( )。银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的,怎样进行处理?( )中高端客户服务区公司客户能否尊
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以下______项不属于私募股权基金(PE． 的特点。()经济学家对经济模型评论的标准是:连带责任保证地保证人与债权人未约定保证期间地,债权人有权自主债务履行期届满之日起()内要求保证人承担保证责任。当利率升得很高时
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必须对企业账户的()进行审验,审验方式比照会计制度要求的对公账户操作方式。押品管理中,以下哪些是客户经理的职责()①押品调查 ②押品估值 ③押品审查 ④押品检查 ⑤押品价值监控 ⑥押品保管关于挽留客户流程表述中,错误的
- 临柜业务印章保管应做到()。关于不宜流通人民币挑剔标准,以下说法不正确的是( )根据《物权法》的规定,物权受到侵害的,权利人可以通过()等途径解决。证券交易价格与市场利率呈()关系。签发重要空白凭证时,如填写错误,
- 贷款人应通过()的方式对贷款资金的支付进行管理与控制。个人在招行自助结汇的额度为()贷款人受托支付#
或借款人自主支付#
现场检查
或全流程监督每日1万
每月2万
每年5万#
每年10万A, BC
- 须经运营主管审批后,方可进行处理。一般来说,某个大学生毕业后未能立即找到工作,属于:同一柜员的会计凭证应按( )顺序排列。关于挽留客户流程表述中,要迅速启动本行应急预案,必要时紧急向当地( )求助,保证兑付需要,防
- 当客户对我行贷款业务收费项目提出异议时,客户经理应根据()进行回复。每年3、6、9、12月20日日终时,系统自动对清理标志为( )的账户进行销户处理。运营主管短期离岗交接时,以下()方面不符合岗位制约规定。分行服务收
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个人购车贷款：除总行统一对外签署合作协议外,消费类汽车贷款的首付款比例不得低于车辆价格的 ( )办理银行承兑汇票贴现是,柜面业务操作正确的表述是()。开立人民币基本存款账户的客户身份识别应审核的资料包括()。大
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夫妻一方购一手或二手房登记到自己一方名下,出具了婚姻证明,我行是否应要求配偶一方出具同意抵押的声明? ( )企业在编制资产负债表时,“未分配利润”项目应当根据()科目计算填列。借款合同中对货币种类的要求是().应该#
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客户成功购买期交保险,实现柜员从机构A到机构B的调整,可保持()等柜员信息不变,提高工作效率。下列关于缴费业务的说法,正确的是()。以下关于临柜业务登记簿登记,说法正确的是( )。反洗钱管理系统(AMLS)用户分为( )、
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借款人存在连续()期(含)以上的逾期记录,原则上不准入。 ( )柜员管理中,运营管理部的主要职责：关于外商独资银行及其股东的民事责任,下列说法正确的有()贷款借据必须按()与该科目分户帐核对相符。3;
4;#
5;
6提出柜员
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为他人利益订立人身保险合同时,投保人、被保险人和受益人的关系为()平均总资产回报率中资产占用的资金来源包括银行自有资金和( )。根据国家政策规定,投资者从投资中获得的利益免收个人所得税的有（）。企业征信系统
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信托计划的投资人必须是合格投资者,为自汇票到期日起()客户ATM无卡取款时,无需携带卡介质,系统返回的9位数字编号。根据“盘活存量、减退加固”客户标准,可列入“盘活存量、减退加固”客户名单。()商业银行开办保证收益理
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若客户在此期间提出解除合同,需要填写书面申请书,并提供保险合同及身份证明,保险公司会无息退还客户所交的全部保险费,该期限称为()依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,应当将哪些事项予以公告?( )
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当投保人没有能力或不愿继续缴纳保费时,也可以作为趸交保费将原保险单改为缴清保险单或展期保险单,此条款是()低柜柜员主要是办理发生频率较少、业务量小、单笔交易时间相对较长、风险和收益相对较高的复杂交易,通过
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借款人李四,今年40岁,拟购买一手楼,请问其最长贷款期限是多少年?客户办理单位一般(活期)账户的开户业务应提供()。保险金权益人主要包括：()。30年#
25年
20岁
15岁开立基本存款账户规定的证明文件#
基本账户开户许可
- 错误的是( B )。使用中国银行手机银行的客户在首次使用手机银行时,需对在柜台注册时设置的6位数字密码进行修改。密码设置为具有一定安全强度的( )登录密码。以下关于临柜业务登记簿登记,说法正确的是( )。收集投诉信
- 柜员制营业网点应配备后台柜员的是()关于重要空白凭证手工销号说法正确的是()。联社营业部; #
信用社;#
储蓄所; #
以上都需要。#柜员填制记账凭证,在摘要处注明凭证种类,号码并交会计主管审核签字。#
会计主管选择“5
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非居民从港澳地区汇入人民币资金每人每天汇入的最高限额为()人民币,如汇入金额超过限额的,应将款项整笔退回香港或澳门汇出行,不得为收款人办理解付。对商户进行实地调查,核查商户的经营证件,深入调查商户的()等事项
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金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行( )的,应当给予纪律处分;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证()。①银监
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第三方自然人保证贷款中保证人须签署什么合同? ( )新建、改(扩)建的金库必须经()出纳、保卫管理部门验收合格批复后方可启用。贴现期限从贴现之日起到汇票到期日止,不得超过（）个月。支票自挂失之日起()日内,挂失行
- 柜员的有效期按照预计使用时间确定。系统管理柜员和普通柜员的有效期最长为()年,有效期到期后如需延长的,应按照规定提前申请修改柜员到期日。贷款的管理、评估、监察制度体系是指()。自然失业率是指:1
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3#
5信贷业
- 我国的金融监管机构包括：（）下列属于生产资料市场的是:对支取联名账户内资金,我行提供“共同办理”和( )两种方式。营业网点自助设备管理员每天至少()次对自助设备进行存、取款或查询测试,并将凭条张贴在(《自助设备
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什么贷款是指我行向借款人发放的用于借款人本人或受教育人在境外就读各类学校申请签证时所需保证金的贷款?有下列()情形之一的,()负责执行董事会核准的法律风险管理体系。银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、()
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()依据利害关系人的申请,以审判程序宣告该公民死亡的法律行为。尾箱监管人的主要职责包括：()用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上的印章是( )。夫妻一方购一手或二手房登记到自己一方名下,出具了
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境内个人对外直接投资符合有关规定,凭( )可以购汇或以自有外汇汇出,客户补打回单()。保险合同成立后,申请签名变更需要提交()资料。下列经济业务中能引起资产与负债同时增加是()。在多马经济增长模型中财富客户办理行
